भारत में 2024 के शीर्ष 12 नियोबैंक पर परिपूर्ण गाइड़

Posted by  Fintra , updated 2023-12-06

हाल के वर्षों में, भारत में बैंकिंग उद्योग ने नियोबैंकों के उद्भव के साथ एक उल्लेखनीय परिवर्तन देखा है। ये डिजिटल-केवल बैंक निर्बाध, उपयोगकर्ता के अनुकूल और तकनीकी रूप से उन्नत बैंकिंग समाधान प्रदान करके लोगों को अपने वित्त का प्रबंधन करने के तरीके में क्रांति ला रहे हैं। सुविधा, पारदर्शिता और व्यक्तिगत सेवाओं पर जोर देने के साथ, नियोबैंक तकनीक-प्रेमी व्यक्तियों और मिलेनियल्स के बीच तेजी से लोकप्रियता हासिल कर रहे हैं। इस लेख में, हम भारत के शीर्ष 12 नियोबैंकों पर करीब से नज़र डालेंगे जो इस फिनटेक क्रांति में अग्रणी हैं। 

भारत में शीर्ष 12 नियोबैंक

संपूर्ण फिनटेक पारिस्थितिकी तंत्र उपयोग में आसानी और ग्राहक संतुष्टि की दिशा में सफलता प्राप्त करने का प्रयास कर रहा है। इसके संबंध में, भारत में, नियोबैंकिंग ने पिछले कुछ वर्षों में महत्वपूर्ण लाभ देखा है। इसके अलावा, कुछ विशेषज्ञों का मानना है कि भारत में नियोबैंकों का भविष्य बहुत उज्ज्वल है। भारत में शीर्ष नियोबैंकों की सूची निम्नलिखित है:

एफआई मनी

संस्थापक- सुजीत नारायणन और सुमित ग्वालानी

स्थापना- 2019

जीपे के सह-संस्थापक सुजीत नारायणन और सुमित ग्वालानी द्वारा बनाई गई एफआई मनी उन दर्शकों को लक्षित करती है जो वेतनभोगी मिलेनियल्स हैं। टैगलाइन "बैंकिंग जस्ट गॉट स्मार्टर" के साथ, फाई मनी एक नियोबैंक है जिसमें आज के कामकाजी पेशेवरों के लिए सुरक्षित डिजिटल बैंकिंग सेवाएं हैं। फेडरल बैंक के साथ साझेदारी करते हुए, एफआई एक स्मार्ट शून्य बैलेंस बचत खाता प्रदान करता है, जिससे ग्राहक अपने पैसे को बेहतर ढंग से प्रबंधित कर सकते हैं। आसान बचत विकल्प और स्मार्ट बचत खाते पर एक अच्छा वार्षिक ब्याज प्रदान करने के अलावा, फाई मनी एक सहायक भी प्रदान करता है जो किसी भी उपयोगकर्ता के प्रश्नों को हल कर सकता है। फाई मनी की मदद से, उपयोगकर्ता सुरक्षित बैंकिंग सेवाओं और रोमांचक पुरस्कारों का लाभ उठा सकते हैं।

एफआई में एक एआई-आधारित सुविधा भी है जिसे एफआईटी नियमों के रूप में जाना जाता है जो उपयोगकर्ताओं को क्रिकेट मैचों जैसे लोकप्रिय घटनाओं के आधार पर विशिष्ट चेक सेट करके अपनी बचत को स्वचालित करने में सक्षम बनाता है। विशिष्ट चेक सेट करने के बाद, उपयोगकर्ता द्वारा पहले से तय की गई राशि फिर कस्टम बचत खाते में स्थानांतरित हो जाती है। उपयोगकर्ता विभिन्न लक्ष्यों के लिए कई बचत खाते भी बना सकते हैं। एफआई खाताधारकों को जारी किया गया वीजा तहत डेबिट कार्ड भी प्राप्त होगा जो उनके खाते से मेल खाता होगा।

जुपिटर

संस्थापक- जितेंद्र गुप्ता

स्थापना- 2019

जुपिटर, जो फेडरल बैंक से जुड़ा है, फाई मनी के साथ प्रतिस्पर्धा करता है क्योंकि दोनों का लक्ष्य समान ग्राहक आधार है। फिनटेक विशेषज्ञ जितेंद्र गुप्ता ने ग्राहकों की आवश्यकताओं के अनुरूप डिजिटल बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने के लिए जुपिटर की स्थापना की। जुपिटर उपयोगकर्ताओं को सहजता से बैंक खाते खोलने और अपनी बचत को Fi की तरह एक उच्च-उपज वाले खाते में स्वचालित करने में सक्षम बनाता है। इसके अलावा, जुपिटर अप-टू-मिनट खर्च डेटा और खर्चों का व्यापक विश्लेषण प्रदान करता है।

जुपिटर का दावा है कि यह ग्राहकों को जीरो बैलेंस खाता सेवाएं और तत्काल सहायता प्रदान करता है। इसके अलावा, यह नियोबैंक ग्राहकों को प्रत्येक डेबिट कार्ड लेनदेन और यूपीआई खरीदारी के लिए पुरस्कार अर्जित करने में सक्षम बनाता है। एफ आई, जुपिटर और फेडरल बैंक के बीच सहयोग से पता चलता है कि व्यक्ति एक एकल नियोबैंक के साथ एक खाता स्थापित कर सकते हैं, लेकिन यदि वांछित हो तो दूसरे में बदल सकते हैं। जुपिटर के साथ पंजीकरण कराने पर, ग्राहकों को वीज़ा डेबिट कार्ड भी प्राप्त होगा। 

फॅमफे पे

संस्थापक- संभव जैन और कुश तनेजा

स्थापना- 2019

फॅमफे पे, जो कि भारत का पहला नियोबैंक है, मुख्य रूप से किशोरों की वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए बनाया गया था। फॅमफे के साथ, किशोर अपने स्वयं के बैंक खाते रख सकते हैं और अपने माता-पिता या अभिभावकों के मार्गदर्शन में पैसा खर्च करने की स्वतंत्रता का आनंद ले सकते हैं। कंपनी आयडीफसी फर्स्ट बैंक के सहयोग से एक सुरक्षित, सह-ब्रांडेड कार्ड भी प्रदान करती है, जिस पर कोई संख्या नहीं होती है।

फॅमफे किशोरों को ईकामर्स, फूड ऐप और ओटीटी प्लेटफॉर्म जैसे विभिन्न प्लेटफॉर्म पर आसान भुगतान करने की अनुमति देता है। इस नियोबैंक का उद्देश्य युवाओं में वित्तीय जिम्मेदारी पैदा करना है। और उन्हें आर्थिक रूप से स्वतंत्र होने के लिए प्रोत्साहित करना है। यह उन्हें चुनाव करने, पैसे बचाने और अपने खर्च को प्रबंधित करने का मौका भी देता है। वर्तमान में, ऐप के 2 मिलियन से अधिक किशोर उपयोगकर्ता हैं और इसका विस्तार जारी है।

महिला धन

संस्थापक- सैरी चहल, सिद्धिका अग्रवाल और वैभव कठजू

स्थापना- 2021

'शेरोज' की संस्थापक साइरी चहल ने विशेष रूप से शहरी और उपनगरीय क्षेत्रों में रहने वाली महिला उद्यमियों के लिए महिला मनी नियोबैंक की स्थापना की है। इसका उद्देश्य महिला उद्यमियों को सूक्ष्म-वित्तीय सहायता पर भरोसा किए बिना अपना व्यवसाय शुरू करने में सक्षम बनाना है। महिला मनी कैपिटल ट्रेड लिंक्स लिमिटेड नामक एनबीएफसी के सहयोग से ऋण और प्रीपेड कार्ड की पेशकश करके महिलाओं को वित्तीय रूप से सशक्त बनाने की इच्छा रखती है। ऐप ग्राहकों को कई तरह की सेवाओं का उपयोग करने की अनुमति देता है। 

• अनुभव साझा करें और साथियों और विशेषज्ञों से वित्तीय सलाह प्राप्त करें।
• वित्तीय रूप से स्वतंत्र होने का तरीका जानें ।
• केवल महिलाओं के समुदाय का एक मूल्यवान हिस्सा बनें।
• कुछ ही मिनटों में ऑनलाइन बैंक खाते खोलें।
• तत्काल ऋण प्राप्त करें।
• सही वित्तीय सुरक्षा योजनाओं की खोज करें लक्ष्य निर्धारित करें और उनके लिए बचत शुरू करें
• लक्ष्य निर्धारित करें और उनके लिए बचत करना शुरू करें। वर्तमान में, अनुमान है कि 20,000 से अधिक महिलाओं ने महिला धन की वित्तीय सेवाओं में नामांकन किया है। इसके अलावा, लगभग 150,000 महिलाएं नियोबैंक के सामुदायिक प्लेटफार्मों के माध्यम से अपने वित्तीय अनुभवों, चुनौतियों और आवश्यकताओं के बारे में चर्चा में शामिल हो रही हैं।

रेज़रपे एक्स 

संस्थापक - हर्षिल माथुर

स्थापना - 2014

रेज़रपे एक्स, आरबीएल बैंक के साथ साझेदारी में, है और एक ऐसा मंच है जो किसी भी व्यक्ति की व्यावसायिक बैंकिंग आवश्यकताओं को बढ़ाता है। इसका प्राथमिक उद्देश्य छोटे और मध्यम फर्मों को उनके व्यवसाय संचालन को कम करने वाली सुविधाओं की पेशकश करके सहायता करना है।

रेज़रपे एक्स को व्यावसायिक बैंकिंग आवश्यकताओं के लिए एक सीधा लेकिन मजबूत समाधान माना जाता है। यह चालू खाता खोलने, चालान ट्रैकिंग, भुगतान शेड्यूलिंग, कर भुगतान, संपार्श्विक के बिना तत्काल ऋण, और वित्तीय रिपोर्ट देखने जैसी कई सुविधाएँ प्रदान करता है - सभी को एक ही डैशबोर्ड से एक्सेस किया जा सकता है। रेज़रपे एक्स का उपयोग करके, व्यवसाय आसानी से अपने वित्त का प्रबंधन कर सकते हैं और अपनी कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य में नियंत्रण और अंतर्दृष्टि प्राप्त कर सकते हैं।

नियो

संस्थापक - विनय बागड़ी और वीरेंद्र बिष्ट

स्थापना – 2015

नियो सभी के लिए बैंकिंग को सुरक्षित, स्मार्ट और सरल बनाने का दावा करता है। बैंकिंग उद्योग और भुगतान विशेषज्ञों विनय बागड़ी और वीरेंद्र बिष्ट द्वारा लॉन्च किया गया, नियो निम्नलिखित जैसे उपयोगी बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है

• नियो एक्स - यह ग्राहकों को बचत की सुविधा प्रदान करने वाला एक कुशल ऐप है और यह बिना किसी परेशानी के धन का प्रबंधन करने में सक्षम बनाता है।
• नियो मनी - नियो मनी रोबो-सलाहकार द्वारा सशक्त है, और यह ग्राहकों को धन बढ़ाने और प्रबंधित करने में मदद करता है।
• नियो ग्लोबल के साथ ग्राहकों को चौबीसों घंटे समर्थन के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है और वे अपनी बचत के लिए 5% तक ब्याज प्राप्त कर सकते हैं।
• नियो भारत - नियो भारत को एक ओपन बैंकिंग प्लेटफॉर्म और एक ऐप के रूप में उपयोग किया जाता है जो कर्मचारियों के लिए वेतन कार्ड सुनिश्चित करता है।

ओकेर्नियो

संस्थापक - डॉ नीरज सेठ

स्थापना – 2015

ओकेर्नियो, डॉ. नीरज सेठ द्वारा स्थापित, "आपका डिजिटल स्वास्थ्य पासपोर्ट" टैगलाइन से प्रेरित है। और लोगों को उनकी चिकित्सा आवश्यकताओं पर ध्यान केंद्रित करने में सहायता करने के लिए बनाया गया है । यह ग्राहकों को उनके स्वास्थ्य और वित्तीय जानकारी के साथ-साथ उनके परिवार के स्वास्थ्य तक तत्काल पहुंच प्रदान करके उनकी डिजिटल स्वास्थ्य यात्रा शुरू करने की अनुमति देता है। इसके अलावा, ओकेर्नियो में डिजिटल क्यूआर कोड नामक एक अनोखी विशेषता है, जो मालिक के स्वास्थ्य इतिहास और बीमा जानकारी को संग्रहीत करती है, जिससे यह चिकित्सा व्यय के लिए एक डिजिटल कार्ड और गुल्लक बन जाती है। इसके अलावा, ओकेर्नियो ग्राहकों को विभिन्न प्रकार की सरल और सुरक्षित बीमा पॉलिसियों के माध्यम से उनके स्वास्थ्य की सुरक्षा करने में सहायता करता है।

ज़िकज़ुक

संस्थापक - राज एन

स्थापना - 2020

भारतीय एसएमई नियोबैंकिंग होने का दावा करने वाली ज़िकज़ुक की स्थापना 2020 में राज एन. ने की थी। यह भारतीय एसएमई के विकास को बढ़ावा देने के इरादे से बनाया गया था। विभिन्न सेवाओं और उत्पादों की पेशकश के अलावा, ज़िकज़ुक संस्थापककार्ड प्रदान करता है। यह क्रेडिट कार्ड कई रोमांचक पुरस्कार प्राप्त करके सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट स्कोर के साथ व्यापार संस्थापकों और उद्यमियों को सशक्त बनाता है। इसके अलावा, ज़िकज़ुक कंपनी के संस्थापकों को अपनी तत्काल पूंजी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए असुरक्षित क्रेडिट प्राप्त करने में सक्षम बनाता है। ज़िकज़ुक के साथ, उद्यमियों को अपने व्यवसाय वित्त का प्रबंधन करने का एक आसान तरीका भी मिलता है।

ओपन

संस्थापक - अजीश अच्युतन, अनीश अच्युतन, दीना जैकोन और माबेल चाको

स्थापना - 2017

20,00,000+ भारतीय व्यवसायों द्वारा भरोसेमंद, ओपन एक अच्छी तरह से मान्यता प्राप्त डिजिटल बिजनेस बैंकिंग समाधान है। इसका मुख्यालय बेंगलुरु में है, और यह व्यापार बैंकिंग को सरल बनाने का प्रयास करता है। खुले व्यापार खाते अपने उपयोगकर्ताओं को वीजा व्यवसाय कार्ड प्रदान करते हैं जो उन्हें बैंकिंग, भुगतान प्रबंधन, लेखा और बहुत कुछ में मदद करते हैं। यह कहा गया है कि ओपन ने 14 दिसंबर, 2021 को फिनिन के नाम से जाने जाने वाले एक और नियोबैंकिंग स्टार्टअप का अधिग्रहण किया।

फिनिन

संस्थापक - सुमन गंधम और सुधीर मराम

स्थापना - 2019

फिनिन एक आधुनिक नियोबैंकिंग स्टार्टअप के रूप में जाना जाता है। जिसे 2019 में स्थापित किया गया था, फिनिन बैंकिंग के लिए एक नया दृष्टिकोण लाने का प्रयास करता है। यह नियोबैंक, है जो उपभोक्ताओं पर केंद्रित है, खाता खोलने और प्रबंधन के लिए उपयोगकर्ता के अनुकूल ऐप प्रदान करता है। इसके अतिरिक्त, फिनिन अपने उपयोगकर्ताओं को व्यावहारिक वित्तीय सलाह प्रदान करने के लिए उन्नत आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस तकनीक का उपयोग करता है। हाल ही में, ओपन ने 14 दिसंबर, 2021 को फिनिन का अधिग्रहण किया, जिससे ओपन और इसके एसमई दोनों ग्राहकों के लिए मूल्यवर्धन साबित हुआ है।

कोटक 811

संस्थापक - उदय कोटक

स्थापना – 2017

कोटक या कोटक 811, जो एक नियोबैंक-आधारित बैंकिंग अवधारणा है, डेबिट कार्ड के साथ व्यक्तिगत खाते प्रदान करता है। इसे 8 नवंबर, 2016 को हुई नोटबंदी के जवाब में बनाया गया था, जिसका महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ा था। नतीजतन, कोटक महिंद्रा ने ऑनलाइन बैंकिंग सेवाओं की इस नई अवधारणा को पेश किया, जो उनके ग्राहकों के लिए सरल और सुविधाजनक है, जिसमें संख्याएं विमुद्रीकरण की तारीख का प्रतिनिधित्व करती हैं। कोटक 811 के साथ, भारत में व्यक्ति जल्दी से मोबाइल बैंक खाते खोल सकते हैं जो कागज रहित, तत्काल, उपयोगकर्ता के अनुकूल और प्रबंधनीय हैं। 

इंस्टेंटपे

संस्थापक - शैलेंद्र अग्रवाल, अमोल सोनबरसे और अजय उपाध्याय

स्थापना – 2013

इंस्टेंटपे को भारत के सबसे बड़े नियोबैंकिंग प्लेटफॉर्म के रूप में जाना जाता है, जो व्यवसायों और व्यक्तियों को नकदी प्रवाह, देय और प्राप्तियों पर दृश्यता के साथ अपनी बैंकिंग को सुव्यवस्थित करने में मदद करता है। फुल-स्टैक डिजिटल बैंकिंग सेवाओं की पेशकश के साथ, यह आसान बैंकिंग विकल्पों का विस्तार करता है जिसके माध्यम से उपयोगकर्ता ऑनलाइन पैसे खर्च, बचत और प्रबंधन कर सकते हैं। इंस्टेंटपे का उद्देश्य ग्राहकों के लिए एक दायित्व के बजाय बैंकिंग को एक अनुभव बनाना है। इसने बैंकिंग, भुगतान, संग्रह, व्यय प्रबंधन और डेवलपर एपीआई के साथ संयुक्त पूर्ण विशेषताओं वाले चालू खाता और डेबिट कार्ड प्रदान करने के लिए शीर्ष बैंकों के साथ भागीदारी की है।

निष्कर्ष

अंत में, भारत में नियोबैंकों के उद्भव ने बैंकिंग क्षेत्र में एक परिवर्तनकारी बदलाव लाया है। इन डिजिटल-केवल बैंकों ने ग्राहकों को अभिनव, उपयोगकर्ता के अनुकूल और सुविधाजनक बैंकिंग समाधान प्रदान करने के लिए तकनीकी प्रगति का लाभ उठाया है। जबकि भारत में कई नियोबैंक हैं, शीर्ष 12 नियोबैंक अपनी असाधारण पेशकशों और विशेषताओं के माध्यम से बाहर खड़े होने में कामयाब रहे हैं। निर्बाध मोबाइल बैंकिंग अनुभवों, व्यक्तिगत सेवाओं, प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों और आकर्षक पुरस्कार कार्यक्रमों पर ध्यान केंद्रित करने के साथ, इन नियोबैंकों ने एक महत्वपूर्ण ग्राहक आधार हासिल किया है और पारंपरिक बैंकिंग प्रथाओं को बाधित किया है। जैसा कि डिजिटल क्रांति वित्तीय परिदृश्य को नया रूप दे रही है, यह स्पष्ट है कि नियोबैंक भारत में बैंकिंग के भविष्य को आकार देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाने के लिए तैयार हैं।